Usos y abusos de los criptoactivos: Una visión jurídico-penal

Resumen

En el presente artículo se realiza un análisis sobre los criptoactivos, anotando sus principales características, y colocando especial énfasis en los perniciosos usos que han tenido las criptomonedas en tres aspectos: el primero referido como instrumentos de pago de bienes y servicios del comercio ilícito; el segundo como forma de defraudar a los inversores; y, en tercer lugar, como una herramienta para procurar el lavado de dinero. El objetivo de la investigación ha sido la revisión del estado del arte de los criptoactivos. Como metodología se utilizó la búsqueda y el análisis de documentos que abordan este tópico, incluyendo material hemerográfico. Se concluye que los aspectos característicos de los productos financieros basados en la tecnología blockchain, aunado a las propias características que tienen las redes de protocolos abiertos de interconexión, como Internet, son el escenario donde se llevan a cabo estas actividades ilícitas, que dificultan o imposibilitan alguna protección o control.